Обилие финансовых инструментов, всевозможных рыночных стратегий, лавина сообщений от
Многие инвесторы обращаются за помощью к профессионалам — инвестиционным консультантам. В подавляющем большинстве случаев они снимают нагрузку с клиента, а результаты консультирования могут порадовать даже искушенного инвестора.
Инвестиционное консультирование — это контролируемая Банком России деятельность. За организациями и гражданами, предлагающими такие услуги, регулятор осуществляет надзор. Инвестконсультантами часто выступают представители брокерских компаний или банков, через которые инвестор проводит сделки на финансовом рынке. Они помогают клиентам формировать инвестиционный портфель, отслеживать динамику активов, предлагают варианты изменения структуры портфеля.
Инвестконсультант — высококвалифицированный специалист на финансовых рынках, который обладает богатым опытом работы с разными классами инструментов. Как правило, он имеет экономическое и финансовое образование. В команде «ВТБ Мои инвестиции» работают квалифицированные консультанты с солидным опытом в индустрии. Некоторые занимаются сопровождением крупного капитала уже более 25 лет. Среди инвестконсультантов «ВТБ Мои инвестиции» немало сотрудников со степенями МВА, CFA, НОК 7, ФСФСР и другими профильными сертификатами повышения квалификации.
Инвестиционное консультирование в «ВТБ Мои инвестиции» предлагает линейку продуктов под различные финансовые запросы и цели. Сначала необходимо определить
Итак, инвестор понял, что ему нужна помощь и решил воспользоваться услугами инвестконсультирования. Его
Для широкого круга инвесторов предлагаются классические долгосрочные стратегии. «Рекомендации формируются из числа привлекательных ценных бумаг, а сами стратегии просты и доступны даже начинающим инвесторам», — отмечает управляющий директор «ВТБ Мои инвестиции» Ярослав Лазарев. Все зависит от
При этом для формирования портфеля достаточно десяти ценных бумаг. Безусловно, в разное время это будут разные наборы инструментов в разном соотношении. Но их количество обычно около десяти. «На самом деле этого набора ценных бумаг вполне достаточно для создания диверсифицированного инвестиционного портфеля», — говорит Ярослав Лазарев. Держать большее количество бумаг может быть неоправданно, в том числе с точки зрения поддержания определенной их доли в портфеле, проведения оценки, отслеживания котировок.
Инвестиционный горизонт предлагаемых стратегий — от одного года. «Для реализации инвестиционной идеи требуется время», — отмечает Ярослав Лазарев. Более краткосрочные вложения в ценные бумаги менее предсказуемы.
В дальнейшем
Для формирования портфеля достаточно десяти ценных бумаг. Безусловно, в разное время это будут разные наборы инструментов в разном соотношении. Но их количество обычно около десяти. «На самом деле этого набора ценных бумаг вполне достаточно для создания диверсифицированного инвестиционного портфеля», — говорит Ярослав Лазарев. Держать большее количество бумаг может быть неоправданно, в том числе с точки зрения поддержания определенной их доли в портфеле, проведения оценки, отслеживания котировок.
В этом режиме у инвестора почти не будет дополнительных расходов, за исключением комиссионных за сделки. Услуги же
Для клиентов с суммой инвестиций от 1 млн руб., которым необходим более продвинутый сервис, предлагается услуга Advisory Lite с более гибким подходом к формированию портфеля и широкой аналитической поддержкой.
Основное отличие Advisory Lite от услуг
Кроме того, у клиентов Advisory Lite появляется возможность общения с инвестконсультантами. В специальном чате в любое время можно задавать вопросы по отдельным ценным бумагам и в целом по стратегиям, обсуждать события в России и мире, влияющие на финансовые рынки,
Как правило, с увеличением объема портфеля у инвестора растет и аппетит к новым, порой более сложным инструментам. Не исключено, что для их использования неквалифицированному инвестору потребуется пройти тестирование. Это можно сделать в приложении «ВТБ Мои инвестиции». Расходы на услуги Advisory Lite составят 2% в год от суммы активов. Также существует повышенная оборотная комиссия. Однако с учетом получаемой дополнительной ценности такие затраты окупаются.
Самые широкие возможности инвестор получает при использовании сервиса Advisory Pro. Он рассчитан на клиентов с суммой инвестиций от 10 млн руб. Даже если клиент не обладает статусом квалифицированного инвестора, при такой сумме инвестиций его легко можно получить день в день через мобильное приложение «ВТБ Мои инвестиции».
В Advisory Pro реализован полностью индивидуальный подход к клиенту — консультирование оказывается по телефону, проводятся и личные встречи. Это особенно ценно, «так как инвестконсультанты имеют доступ к самой глубокой аналитике от ВТБ, участвуют в
Впрочем, и в этом случае подход к построению портфеля сохраняется прежним — обычно в портфеле около 10–15 ценных бумаг и/или деривативов. Здесь можно более широко комбинировать различные типы активов или составить портфель с более широкой диверсификацией. Кроме непосредственно акций или облигаций можно работать с такими инструментами, как сделки репо, короткие продажи, маржинальные сделки. Например, по одной бумаге в портфеле можно стоять в длинной позиции, а по другой — в короткой, добиваясь высоких результатов даже на волатильном рынке. Или хеджировать короткими позициями весь портфель при снижении рынка. С инвестконсультантом можно посоветоваться, когда возникают
«Инструменты Advisory Pro позволяют показывать „высокую альфу“ к рынку и зарабатывать как на подъеме индекса Московской биржи, так и на негативных трендах», — считает Ярослав Лазарев. Например, клиент видит в себе силы для более агрессивных инвестиций. Тогда стратегия будет предполагать более рискованные инструменты, например, акции и деривативы. Но это не исключает включения в портфель и самых консервативных инструментов для достижения определенного баланса риска и доходности. А также изменения соотношения этих инструментов в структуре портфеля. Последнее слово всегда остается за инвестором. Задача консультанта — выдать инвестиционную рекомендацию. Инвестор может просто ознакомиться с ней, но не обязан следовать ей.
Тариф Advisory Pro отлично подходит и тем клиентам, кто хочет, чтобы инвестиционный советник находился «в одной лодке с клиентом», так как на данном тарифе присутствует комиссия success fee («комиссия за успех»). Так инвестор понимает, что инвестиционный советник так же замотивирован на доходность инвестора и долгосрочное сотрудничество.
В последнее время все чаще и чаще встает вопрос: как сохранить и приумножить имеющиеся средства. Благодаря развитию технологий у каждого появилась возможность стать инвестором буквально в один клик. При этом многие подходят к инвестиционному процессу одинаково и совершают похожие операции при тех или иных событиях на рынке. Например, в случае ожидания роста ставок обычно сокращают вложения в долгосрочные долговые бумаги и увеличивают вложения в краткосрочные. Или накануне закрытия реестра акционеров перед выплатой дивидендов заходят в эти бумаги, чтобы поучаствовать в прибыли компании. Безусловно, эти операции могут отличаться объемом или степенью терпимости к риску (то есть убыткам), однако подходы к ним в целом совпадают.
Подробнее
Периоды высоких процентных ставок были нередки в новой истории России. В
