Как инвестируют состоятельные клиенты

Активность частных инвесторов на Московской бирже продолжает бить рекорды. При этом, согласно статистике, с начала 2023 года доля состоятельных клиентов брокеров растет. При существенном объеме активов на брокерском счете особенно важно подходить к отбору ценных бумаг ответственно, придерживаться четкой стратегии, чтобы преумножить капитал и обезопасить себя от возможных ошибок.

При этом далеко не у всех инвесторов есть возможность и желание уделять свое свободное время анализу рынка. Специально для таких клиентов «ВТБ Мои Инвестиции» предлагают услугу инвестконсультирования Advisory Pro. Эксперты помогают разобраться в ситуации на рынке и подобрать оптимальную стратегию, а также сопровождают клиента в течение всего инвестиционного пути. Другими словами, у клиента появляется личный инвестконсультант. Это основное отличие Advisory Pro от обычного инвестконсультирования. «Услуга Advisory Pro предполагает, что стратегию клиенту подбирает консультант с опытом успешных инвестиций на финансовых рынках более 10 лет и управления активами от 1 млрд рублей, — поясняет инвестиционный консультант брокера „ВТБ Мои Инвестиции“ Александр Миленный. — Это возможность инвестировать с поддержкой личного консультанта, который подстраивается под пожелания клиента для выполнения конкретных задач. Мы экономим время и силы инвестора, работаем на результат, учитывая инвестиционную цель клиента и его готовность к риску».

В рамках услуги Advisory Pro эксперты предлагают рекомендации по покупке или продаже бумаг, причем клиент сам принимает решение, прислушаться к совету или нет. Все вопросы можно задавать специалисту лично. Так инвестор чувствует, что он на рынке не один, вместе с командой профессионалов, которая сделает все, чтобы средства инвестора работали. Услуга Advisory Pro доступна в мобильном приложении «ВТБ Мои Инвестиции» при объеме активов от 30 млн рублей.

В рамках услуги можно выбрать две стратегии — «Активная торговля» и «Стратегический портфель».

«Активная торговля» предназначена для тех клиентов, кто готов к спекулятивным операциям на основе новостных и корпоративных событий, внезапных заявлений или в преддверии сезона финансовых отчетностей компаний. В большинстве случаев это краткосрочные тренды, которые длятся от 1 недели до нескольких месяцев. По словам Миленного, «Активная торговля» — это «стратегия, которая позволяет получить инвестиционные рекомендации, целью которых является извлечение прибыли на коротком промежутке времени». Фокус направлен на поиск и реализацию торговых идей на коротком и среднем горизонте с ежемесячной ребалансировкой портфеля. Сделки носят краткосрочный характер, например, пару недель, три месяца, пока длится какое-либо рыночное событие. Все зависит от глубины идеи, рыночной конъюнктуры и так далее.

Обсуждение особенностей построения стратегического портфеля обычно происходит раз в квартал. Однако поскольку все завязано на рыночной конъюнктуре, при необходимости структура портфеля может пересматриваться чаще. Инвестконсультант сам следит за портфелем клиента и сообщает, если нужно внести какие-либо изменения для сохранения или преумножения накоплений.

Если клиент хочет сам докупить тот или иной актив, он всегда может связаться в чате или по телефону со своим инвестконсультантом и посоветоваться, стоит ли это делать. Как поясняет Миленный, консультант в рамках портфеля предлагает те или иные варианты операций «шорт» (продажа заемных ценных бумаг с идеей откупить их по более низкой цене), «лонг» (расчет на опережающий рост котировок ценных бумаг). Нередко используются операции с «плечом», которые позволяют получить большую выгоду, хотя и несут дополнительные риски.

Клиенты, кто ориентируется на более длительное удержание позиций, могут выбрать услугу от Advisory Pro «Стратегический портфель». Стратегия направлена на формирование долгосрочного инвестиционного портфеля с ежеквартальной ребалансировкой. Она позволяет сформировать портфель на срок 1–3 года или адаптировать уже существующий для достижения поставленных целей.

Однако это не означает, что стратегия ограничивается только долгосрочными идеями и инструментами. Как поясняет Александр Миленный, «могут добавляться и краткосрочные тактические». Обсуждение особенностей построения стратегического портфеля обычно происходит раз в квартал. Однако «поскольку все завязано на рыночной конъюнктуре, при необходимости структура портфеля может пересматриваться чаще», отмечает Миленный. Инвестконсультант сам следит за портфелем клиента и сообщает, если нужно внести какие-либо изменения для сохранения или преумножения накоплений.

Алгоритм подключения услуги Advisory Pro один для обеих стратегий. Клиент выбирает счет в приложении «ВТБ Мои Инвестиции», проходит анкету из 9 вопросов, определяющих его инвестпрофиль, ждет звонок консультанта и обсуждает с ним свою цель, пожелания и торговую стратегию. Если целей несколько, консультант адаптирует стратегию и учтет при составлении портфеля все задачи инвестора. Что касается комиссионного вознаграждения брокера в рамках Advisory Pro, оно состоит из трех компонентов (комиссия за управление, комиссия за успех и брокерская комиссия) и зависит от объема активов, находящихся в работе у инвестконсультанта.

Таким образом, состоятельным клиентам брокера ВТБ необязательно тратить свое время на самостоятельный подбор ценных бумаг и дальнейшее изменение портфеля. Они могут доверить это профессионалам, которые, основываясь на своем многолетнем опыте, экспертизе аналитиков, а главное — пожеланиях самого клиента, подберут для него самое оптимальное инвестиционное решение в рамках услуги Advisory Pro в приложении «ВТБ Мои Инвестиции». А клиенту останется только зайти в приложение и подтвердить рекомендации консультанта.

Читайте также:

  • Инвестиции простыми словами

    Инвестиции в широком понимании — это вложение денежных средств с целью их приумножения. Многие не понаслышке знакомы с вкладами и накопительными счетами. Однако в последнее время популярность набирают инвестиции в ценные бумаги. В этом материале мы разберем, с чем связан этот интерес.

    Подробнее
  • Как работать с мобильным приложением брокера?

    Современному инвестору важно всегда держать руку на пульсе финансового рынка. Мало кто сейчас может обойтись только десктоп-версией сайта брокера и терминалом — хочется, чтобы доступ к рынку был всегда. Именно поэтому мобильные брокерские приложения стали важным инструментом для людей, которые хотят быть в курсе последних новостей и изменений на финансовых рынках, а также иметь возможность торговать акциями и другими финансовыми инструментами в любое время и в любом месте.

    Подробнее