Активность частных инвесторов на Московской бирже продолжает бить рекорды. При этом, согласно статистике, с начала 2023 года доля состоятельных клиентов брокеров растет. При существенном объеме активов на брокерском счете особенно важно подходить к отбору ценных бумаг ответственно, придерживаться четкой стратегии, чтобы преумножить капитал и обезопасить себя от возможных ошибок.
При этом далеко не у всех инвесторов есть возможность и желание уделять свое свободное время анализу рынка. Специально для таких клиентов «ВТБ Мои Инвестиции» предлагают услугу инвестконсультирования Advisory Pro. Эксперты помогают разобраться в ситуации на рынке и подобрать оптимальную стратегию, а также сопровождают клиента в течение всего инвестиционного пути. Другими словами, у клиента появляется личный инвестконсультант. Это основное отличие Advisory Pro от обычного инвестконсультирования. «Услуга Advisory Pro предполагает, что стратегию клиенту подбирает консультант с опытом успешных инвестиций на финансовых рынках более 10 лет и управления активами от 1 млрд рублей, — поясняет инвестиционный консультант брокера „ВТБ Мои Инвестиции“ Александр Миленный. — Это возможность инвестировать с поддержкой личного консультанта, который подстраивается под пожелания клиента для выполнения конкретных задач. Мы экономим время и силы инвестора, работаем на результат, учитывая инвестиционную цель клиента и его готовность к риску».
В рамках услуги Advisory Pro эксперты предлагают рекомендации по покупке или продаже бумаг, причем клиент сам принимает решение, прислушаться к совету или нет. Все вопросы можно задавать специалисту лично. Так инвестор чувствует, что он на рынке не один, вместе с командой профессионалов, которая сделает все, чтобы средства инвестора работали. Услуга Advisory Pro доступна в мобильном приложении «ВТБ Мои Инвестиции» при объеме активов от 30 млн рублей.
В рамках услуги можно выбрать две стратегии — «Активная торговля» и «Стратегический портфель».
«Активная торговля» предназначена для тех клиентов, кто готов к спекулятивным операциям на основе новостных и корпоративных событий, внезапных заявлений или в преддверии сезона финансовых отчетностей компаний. В большинстве случаев это краткосрочные тренды, которые длятся от 1 недели до нескольких месяцев. По словам Миленного, «Активная торговля» — это «стратегия, которая позволяет получить инвестиционные рекомендации, целью которых является извлечение прибыли на коротком промежутке времени». Фокус направлен на поиск и реализацию торговых идей на коротком и среднем горизонте с ежемесячной ребалансировкой портфеля. Сделки носят краткосрочный характер, например, пару недель, три месяца, пока длится
Обсуждение особенностей построения стратегического портфеля обычно происходит раз в квартал. Однако поскольку все завязано на рыночной конъюнктуре, при необходимости структура портфеля может пересматриваться чаще. Инвестконсультант сам следит за портфелем клиента и сообщает, если нужно внести
Если клиент хочет сам докупить тот или иной актив, он всегда может связаться в чате или по телефону со своим инвестконсультантом и посоветоваться, стоит ли это делать. Как поясняет Миленный, консультант в рамках портфеля предлагает те или иные варианты операций «шорт» (продажа заемных ценных бумаг с идеей откупить их по более низкой цене), «лонг» (расчет на опережающий рост котировок ценных бумаг). Нередко используются операции с «плечом», которые позволяют получить большую выгоду, хотя и несут дополнительные риски.
Клиенты, кто ориентируется на более длительное удержание позиций, могут выбрать услугу от Advisory Pro «Стратегический портфель». Стратегия направлена на формирование долгосрочного инвестиционного портфеля с ежеквартальной ребалансировкой. Она позволяет сформировать портфель на срок 1–3 года или адаптировать уже существующий для достижения поставленных целей.
Однако это не означает, что стратегия ограничивается только долгосрочными идеями и инструментами. Как поясняет Александр Миленный, «могут добавляться и краткосрочные тактические». Обсуждение особенностей построения стратегического портфеля обычно происходит раз в квартал. Однако «поскольку все завязано на рыночной конъюнктуре, при необходимости структура портфеля может пересматриваться чаще», отмечает Миленный. Инвестконсультант сам следит за портфелем клиента и сообщает, если нужно внести
Алгоритм подключения услуги Advisory Pro один для обеих стратегий. Клиент выбирает счет в приложении «ВТБ Мои Инвестиции», проходит анкету из 9 вопросов, определяющих его инвестпрофиль, ждет звонок консультанта и обсуждает с ним свою цель, пожелания и торговую стратегию. Если целей несколько, консультант адаптирует стратегию и учтет при составлении портфеля все задачи инвестора. Что касается комиссионного вознаграждения брокера в рамках Advisory Pro, оно состоит из трех компонентов (комиссия за управление, комиссия за успех и брокерская комиссия) и зависит от объема активов, находящихся в работе у инвестконсультанта.
Таким образом, состоятельным клиентам брокера ВТБ необязательно тратить свое время на самостоятельный подбор ценных бумаг и дальнейшее изменение портфеля. Они могут доверить это профессионалам, которые, основываясь на своем многолетнем опыте, экспертизе аналитиков, а главное — пожеланиях самого клиента, подберут для него самое оптимальное инвестиционное решение в рамках услуги Advisory Pro в приложении «ВТБ Мои Инвестиции». А клиенту останется только зайти в приложение и подтвердить рекомендации консультанта.
Начинающему инвестору можно и нужно на первом этапе полагаться на советы консультантов, иначе повышается вероятность совершения ошибок. Рынок их не прощает и может навсегда отбить охоту инвестировать. Уже по мере накопления опыта можно пробовать формировать инвестиционный портфель самостоятельно. Ведь плох тот инвестор, который не хочет стать Уорреном Баффетом. Этот афоризм обязательно станет крылатым, так как Уоррен Баффет, наверное, до сих пор остается одним из самых успешных и узнаваемых инвесторов за всю историю.
Подробнее
В последнее время все чаще и чаще встает вопрос: как сохранить и приумножить имеющиеся средства. Благодаря развитию технологий у каждого появилась возможность стать инвестором буквально в один клик. При этом многие подходят к инвестиционному процессу одинаково и совершают похожие операции при тех или иных событиях на рынке. Например, в случае ожидания роста ставок обычно сокращают вложения в долгосрочные долговые бумаги и увеличивают вложения в краткосрочные. Или накануне закрытия реестра акционеров перед выплатой дивидендов заходят в эти бумаги, чтобы поучаствовать в прибыли компании. Безусловно, эти операции могут отличаться объемом или степенью терпимости к риску (то есть убыткам), однако подходы к ним в целом совпадают.
Подробнее
