Как работать с мобильным приложением брокера?

Современному инвестору важно всегда держать руку на пульсе финансового рынка. Мало кто сейчас может обойтись только десктоп-версией сайта брокера и терминалом — хочется, чтобы доступ к рынку был всегда. Именно поэтому мобильные брокерские приложения стали важным инструментом для людей, которые хотят быть в курсе последних новостей и изменений на финансовых рынках, а также иметь возможность торговать акциями и другими финансовыми инструментами в любое время и в любом месте.

Современные мобильные приложения имеют простой и интуитивно понятный интерфейс, который позволяет пользователям легко найти важную информацию и провести необходимые операции. Это облегчает навигацию для начинающих инвесторов, которые только приступают к своему инвестиционному путешествию. «В приложении „ВТБ Мои Инвестиции“ можно за несколько минут открыть брокерский счет, пополнить его и приступить к совершению сделок с ценными бумагами и другими финансовыми инструментами», — говорит Антон Шевелев, управляющий директор департамента брокерского обслуживания ВТБ.

Пользоваться приложением брокера можно бесплатно — за обслуживание не берутся деньги. Впрочем, комиссионное вознаграждение взимается за совершение сделок или оборот (в зависимости от выбранного тарифа).

Основная задача приложения — обеспечить легкую и быструю покупку и продажу ценных бумаг. Инвестор может заключать сделки, просто нажимая несколько кнопок на своем мобильном устройстве. Клиентам доступны акции сотен эмитентов различных отраслей — как регулярно выплачивающих дивиденды, так и нацеленных на рост капитализации. Широкий выбор и в части облигаций, как государственных (ОФЗ), так и корпоративных. Причем часть из них представлена в юанях. Кроме того, в приложении можно приобрести паи биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ), нацеленных на вложения в широкий круг ценных бумаг, а также фонды со специализированной стратегией — отраслевые, товарные и т. д. В период цикла повышения процентных ставок наибольшей популярностью пользуются фонды денежного рынка, крупнейшим из которых является фонд «Ликвидность» (LQDT).

Отдельное преимущество приложения «ВТБ Мои Инвестиции» — возможность участвовать в первичных размещениях ценных бумаг. Среди них как IPO, так и размещения облигаций, в том числе аукцион ОФЗ, который проходит каждую неделю. Если размещение еще не началось, клиент может нажать на кнопку «отслеживать» и приложение направит уведомление о старте размещения. Важно, что при участии в первичных размещениях важно тщательно изучить объект инвестирования, так как не все акции, впервые появившиеся на рынке, покажут устойчивый рост. И не исключено, что купить их можно будет с выгодой уже на вторичном рынке.

Для заключения сделок помогает аналитика в мобильном приложении брокера. В приложении можно ознакомиться с актуальными котировками и их графиками для различных ценных бумаг. Операции с различными ценными бумагами можно проводить, выставляя определенные условия. Например, установив условие стоп-лосс, инвестор застрахует себя от убытка в случае падения котировок, так как операция по продаже активов произойдет по заранее определенной цене. Кроме того, в приложении можно в онлайн-режиме увидеть аналитику по своему портфелю: доход по активам, статистику пополнений и выводов, динамику стоимости портфеля, анализ его состава по разным показателям. Пользователь может заказать анализ портфеля за разные периоды времени. Также доступны графики купонов и дивидендов.

Для комфортной работы с собственным инвестиционным портфелем приложение поддерживает удобные функции. Инвестор видит общую стоимость портфеля, процентное соотношение различных активов и получает уведомления о важных событиях на фондовом рынке. А благодаря новому индикатору (Индекс ВТБ) в приложении «ВТБ Мои Инвестиции» в режиме реального времени можно увидеть соотношение между покупателями и продавцами среди клиентов брокера ВТБ, фаворитов и аутсайдеров среди ценных бумаг, наиболее ликвидные акции. Индекс показывает, какие акции покупают чаще всего (список обновляется один раз в час), самые популярные активы в портфелях клиентов за последний торговый день, состав портфелей по инструментам (паи, облигации, акции, деньги), покупки и продажи по отраслям. Эти данные особенно полезны начинающим инвесторам, которые только знакомятся с фондовым рынком и ищут, на что опереться при принятии решений и формировании собственной стратегии.

Финансовый рынок несет начинающему инвестору массу впечатлений. Несомненно, будут и большие яркие победы, но не обойдется и без огорчений от потерь. И здесь всегда нужно хладнокровно оценивать свои возможности и ситуацию.

«Мы стремимся предоставить инвесторам всю необходимую информацию: основные параметры ценных бумаг, эмиссионные документы, новости. Кроме того, в приложении есть чат-бот — мы считаем, что сегодня это обязательно для всех приложений на рынке. Чат-бот в приложении брокера ВТБ способствует более быстрому решению вопроса с использованием функции фото/скриншотов, без ожидания на горячей линии. Клиента оповещают при достижении конкретных показателей, что помогает ему отслеживать движение цены», — отмечает Антон Шевелев

Однако работа с приложением — это не только покупка и продажа ценных бумаг. Первоначально на брокерский счет необходимо завести денежные средства или ценные бумаги с других счетов. И затем пополнять его для реализации различных стратегий. По достижении финансовых результатов инвестор может вывести часть денег, например, на банковский счет. Все эти операции доступны через Систему быстрых платежей или через операции по банковским картам. По словам Антона Шевелева, пополнять брокерский счет можно внутри приложения «ВТБ Мои Инвестиции» со счета в банке ВТБ без перехода в приложение банка.

Если инвестор открывает индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), позволяющий получать налоговые вычеты с определенной суммы, внесенной на него за год, через приложение можно легко и просто оформить возврат НДФЛ. Инвестор может получить и другие документы через приложение. «Клиент может заказать и скачать все брокерские и налоговые документы в приложении, в том числе брокерский отчет, выписку по счету депо, сводный налоговый отчет», — поясняет Антон Шевелев.

«ВТБ Мои Инвестиции» регулярно обновляет мобильное приложение. В результате в арсенале клиентов появляются новые возможности, что особенно важно, учитывая изменения на финансовых рынках, появление новых требований и трендов. Например, обновления могут включать добавление новых финансовых инструментов или интеграцию с новыми биржами.

Часто обновления связаны с повышением требований к безопасности, так как разработчики заботятся о защите личной информации инвесторов.

Интерфейс приложения сделан интуитивно понятным, многие операции проводить комфортно и просто. Однако любой инвестор, особенно в начале своего пути, задумывается, как инвестировать грамотно, какие закономерности существуют на рынке, когда стоит входить в него или продавать часть активов. Чем больше инвестор знает о финансовых инструментах, стратегиях и рынках, тем лучше может принимать обоснованные решения и управлять своими инвестициями. Для повышения финансовой грамотности «ВТБ Мои Инвестиции» предоставляет своим пользователям возможность пройти «Школу инвестора», которая включает четыре обучающих курса. «Курс „Первые инвестиции“ дает общую картину о том, зачем и куда можно инвестировать, как устроен рынок и как собрать инвестиционный портфель. Курс „Стратегический портфель“ объясняет, как ставить перед собой финансовые цели, оценивать риски и собирать гармоничный портфель на долгосрочную перспективу», — поясняют в брокере ВТБ. Следующие курсы рассчитаны на более подготовленного инвестора. «Курс „Активная торговля“ подойдет тем, кого интересует спекулятивная торговля, а курс „Доступ к сложным активам“ познакомит с маржинальным кредитованием и научит принимать взвешенные решения в сделках со сложными активами (фьючерсы, опционы и т. д., — говорит Антон Шевелев.

Финансовый рынок несет начинающему инвестору массу впечатлений. Несомненно, будут и большие яркие победы, но не обойдется и без огорчений от потерь. И здесь всегда нужно хладнокровно оценивать свои возможности и ситуацию. Со временем, после получения необходимого опыта и появления новых знаний, инвестор может захотеть перейти к более рискованной стратегии и получить доступ к операциям со сложными инструментами.

На первом этапе, пока, согласно законодательству, инвестор считается неквалифицированным, для доступа к таким активам потребуется пройти тестирование у брокера. И приложение «ВТБ Мои Инвестиции» позволяет это оперативно сделать. Инвестору придется ответить на ряд вопросов, содержание которых зависит от типа инструмента, который он хочет приобрести. Ответы оперативно обрабатываются, и в случае положительного результата финансовый инструмент становится доступным для покупки в течение нескольких секунд.

В результате инвестор может получить доступ к российским акциям, не входящим в котировальные списки Московской биржи (это сотни ценных бумаг), облигациям российских компаний с рейтингом ниже ruААА или ААА (RU) (еще несколько сотен выпусков), производным финансовым инструментам (которые позволяют и больше зарабатывать на движении котировок, и страховать свои вложения от неблагоприятного изменения котировок), маржинальной торговле (когда можно воспользоваться плечом (кредитом) от брокера для покупки или продажи интересующих ценных бумаг), паям закрытых инвестиционных фондов (ЗПИФ).

Следующий шаг для расширения инвестиционных возможностей — это получение статуса квалифицированного инвестора. Для этого необходимо выполнить определенные требования, как правило, иметь немалую сумму в виде активов. В случае соответствия заявленным критериям весь спектр инструментов финансового рынка становится доступным в приложении.

Таким образом, приложение «ВТБ Мои Инвестиции» подходит самым разным инвесторам. «Если инвестор предпочитает делать все самостоятельно, он сам выбирает наиболее привлекательные инструменты. Если пользователь нуждается в помощи, он может сделать выбор в пользу робота-советника или Advisory (инвестконсультанта): эксперты определят его профиль и соберут портфель. Каждый сможет найти в приложении наиболее подходящие для себя сервисы и инвестиционные инструменты», — резюмирует Антон Шевелев.

Читайте также:

  • Инвестиции простыми словами

    Инвестиции в широком понимании — это вложение денежных средств с целью их приумножения. Многие не понаслышке знакомы с вкладами и накопительными счетами. Однако в последнее время популярность набирают инвестиции в ценные бумаги. В этом материале мы разберем, с чем связан этот интерес.

    Подробнее
  • Когда инвестировать?

    На вопрос «Когда инвестировать?» профессиональные управляющие вам ответят: «Всегда». По сути, это означает, что инвестиции лучше осуществлять регулярно, откладывая на это часть своего бюджета. Такой подход позволяет даже при отсутствии стартового капитала накопить на будущую цель: на пенсию, на учебу детей, на первый взнос по ипотеке или машине. Такой способ накоплений описан в книге «Самый богатый человек в Вавилоне» канадского писателя Джорджа С. Клейсона. Написанная почти сто лет назад книга и по сей день остается актуальной. Многие топ-менеджеры российских и иностранных инвестиционных компаний следуют ее принципам.

    Подробнее